जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें?

भारत में निवेश के कारोबार में इनोवेशन: एक ओवरव्यू

मासिक आय से कुछ हज़ार रुपये अलग रखना एक नियमित आदत थी, लेकिन इसे धन प्रबंधन के लिए निवेश करना प्राथमिकता नहीं थी।

पुराने जमाने में, हमारे माता-पिता के लिए बैंकिंग अधिकारियों या वित्तीय सलाहकार पर भरोसा करना आम बात थी, आप जानते हैं कि पारिवारिक मित्र या तो चाचा या चाची, उनके निवेश का फैसला करने में उनकी मदद करते हैं। और आम निवेश सुझाव सोना, अचल संपत्ति, सावधि जमा, बांड, या पेंशन योजनाएं थीं।

मासिक आय से कुछ हज़ार रुपये अलग रखना एक नियमित आदत थी, लेकिन इसे धन प्रबंधन के लिए निवेश करना प्राथमिकता नहीं थी। निवेश विकल्पों की कमी, खराब वित्तीय साक्षरता, व्यापक कागजी कार्रवाई और निवेश फर्मों तक सीमित पहुंच प्रमुख कारण थे।

परंपरागत रूप से, धन प्रबंधकों ने कमीशन के रूप में निवेश राशि का मामूली प्रतिशत अर्जित किया। अब, यदि व्यक्ति A के पास निवेश करने के लिए ₹5,000 थे और व्यक्ति B के पास निवेश करने जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? के लिए ₹1,00,000 थे, तो धन प्रबंधक ने बाद वाले को सलाह देने पर ध्यान केंद्रित किया क्योंकि उच्च कमीशन अर्जित करने का मौका था। नतीजतन, छोटी बचत वाले व्यक्ति को तब तक इंतजार करना पड़ता था जब तक कि वह बड़ी बचत राशि जमा नहीं कर लेता या पुराने निवेश उत्पादों में निवेश नहीं कर लेता।

इसके अतिरिक्त, सोने जैसी संपत्तियों ने सालाना 2 फीसदी से 3 फीसदी का रिटर्न दिया, जबकि इन्फ्लेशन 6 फीसदी की दर से बढ़ी। इसलिए, अगर आपने सोने में ₹500 का निवेश किया, तो एक साल के अंत में आपकी संपत्ति बढ़कर ₹510 हो गई, लेकिन मुद्रास्फीति बढ़कर ₹530 हो गई। नतीजतन, आपके पैसे का मूल्य कम हो जाता है।

इन्फ्लेशन की दर से मेल खाने और प्रभावी ढंग से धन का प्रबंधन करने के लिए, निवेशकों को बेहतर निवेश समाधान की आवश्यकता होती है। सौभाग्य से, भारत में निवेश उद्योग का परिदृश्य तेजी से बदल रहा है, जिसमें प्रौद्योगिकी और नवाचार आगे बढ़ रहे हैं।

नए जमाने की फिनटेक फर्म भारत में निवेश क्षेत्र को बाधित करती हैं

फिनटेक स्टार्टअप आपके निवेश करने के तरीके को बदलने के लिए नवीन, लागत प्रभावी सेवाएं और बेहतर ग्राहक अनुभव प्रदान कर रहे हैं। जैसे-जैसे अधिक से अधिक सहस्राब्दी निवेश वैगन में शामिल होते हैं, यहां बताया गया है कि भारत में निवेश का व्यवसाय कैसे बदल रहा है।

डिजिटल और ऑनलाइन जा रहे हैं

परंपरागत रूप से, निवेश में बहुत सारी कागजी कार्रवाई शामिल थी। लेकिन अब इसे ऐप्स और निवेश प्लेटफॉर्म के साथ सभी कागजी कार्रवाई को डिजिटाइज़ करने, टैब पर उत्पाद विवरण प्रदर्शित करने और ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण करने के लिए उपकरण प्रदान करने के साथ सरल बनाया गया है। नतीजतन, अधिक पारदर्शिता है, और निवेशकों के लिए अपने निवेश की निगरानी करना आसान है।

जल्दी शुरू करने और छोटी शुरुआत करने का अवसर

इससे पहले, धन प्रबंधन समाधानों में बड़े निवेश की आवश्यकता वाले निवेशक के प्रवेश के लिए उच्च बाधाएं शामिल थीं। हालाँकि, सूक्ष्म-निवेश प्लेटफार्मों ने मौलिक रूप से बदल दिया है कि युवा पीढ़ी निवेश को कैसे समझती है और निवेश पारिस्थितिकी तंत्र में उनके प्रवेश को सरल बनाती है।

वास्तव में, कम से कम ₹500 प्रति माह के साथ निवेश शुरू करना संभव है। इन प्लेटफार्मों का उद्देश्य व्यक्तियों को कंपाउंडिंग की शक्ति और 60 तक उत्पन्न होने वाली संपत्ति पर इसके प्रभाव का एहसास कराने में मदद करना जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? है, बशर्ते वे सुसंगत हों। इसके अलावा, अतिरिक्त परिवर्तन निवेश और दैनिक जमा जैसी पेशकशों के साथ, ये प्लेटफॉर्म व्यक्तियों को जल्दी शुरू जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? करने जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? के लिए प्रोत्साहित करते हैं। यदि आप लंबे समय तक निवेश करते हैं तो चक्रवृद्धि के लाभ नाटकीय रूप से बढ़ जाते जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? हैं।

पारंपरिक परिसंपत्ति वर्गों से दूर जाना

जब आप अपनी बचत का निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो आप सावधि जमा, सोना, बचत खाते आदि तक सीमित नहीं रह जाते हैं। आपके लिए निवेश के बहुत सारे विकल्प हैं, जिनमें म्यूचुअल फंड, इंडेक्स म्यूचुअल फंड, कमोडिटी, संरचित ऋण, निजी इक्विटी, क्रिप्टोकरेंसी, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, व्यक्तिगत स्टॉक, आदि।

अधिक परिष्कृत उत्पादों की पेशकश करने के लिए धन प्रबंधन फर्म और सूक्ष्म निवेश मंच रन-ऑफ-द-मिल से आगे बढ़ गए हैं। निवेशक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं।

बिचौलिए के बिना टूल तक पहुंच

इंटरनेट की बढ़ती पहुंच और बढ़ती जागरूकता ने DIY प्लेटफॉर्म को जन्म दिया है। युवा किसी व्यक्ति से बातचीत किए बिना निवेश कर सकते हैं और अपने निवेश को ट्रैक कर सकते हैं। उनका अपने निवेश पर पूरा नियंत्रण होता है। इसके अलावा, वे आवश्यकता के अनुसार अनुकूलन ला सकते हैं। स्वचालित, एल्गोरिथम-संचालित सलाहकार परिसंपत्ति आवंटन और पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए सिफारिशें प्रदान करने के लिए निवेशक की जोखिम क्षमता, लक्ष्यों और निवेश क्षितिज का मूल्यांकन करते हैं।

समाप्ति नोट्स

पांच साल पहले, ‘इंडियन हाउसहोल्ड फाइनेंस सर्वे’ शीर्षक वाली आरबीआई की रिपोर्ट में बताया गया था कि भारत की घरेलू संपत्ति का 84% रियल एस्टेट और अन्य भौतिक सामानों में, 11 प्रतिशत सोने में और शेष 5 प्रतिशत वित्तीय संपत्ति में था। हालाँकि, परिदृश्य बदल गया है क्योंकि निवेशक भौतिक बचत से वित्तीय बचत में स्थानांतरित हो गए हैं। वित्तीय वर्ष 2021-2022 के दौरान, डिपोजिटरी द्वारा उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार डीमैट खाते की संख्या में 63% की वृद्धि हुई।

इस तरह के अनिश्चित समय में और भावनात्मक मील के पत्थर, जैसे कि शादी, और माता-पिता की सेवानिवृत्ति, अधिक निवेशक – शौकिया और अनुभवी दोनों – निवेश के मूल्य को महसूस कर रहे हैं। निवेशकों की नई पीढ़ी वित्तीय लक्ष्यों को नैतिक और जीवन लक्ष्यों के साथ जोड़ रही है और सूक्ष्म-निवेश विकल्पों, बीस्पोक पेशकशों, और तेज़, अधिक सुविधाजनक और निर्बाध अनुभवों की खोज कर रही है।

भारत में निवेश व्यवसाय परिवर्तन के चरम पर है। इसका भविष्य उज्ज्वल दिख रहा है, सूक्ष्म-बचत और सूक्ष्म-निवेश प्लेटफॉर्म निवेशकों को चक्रवृद्धि रिटर्न से लाभ उठाने और वित्तीय लक्ष्यों की पूर्ति के लिए धन पैदा करने की शक्ति प्रदान करते हैं।

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विदेशी मुद्रा में लिवरेज क्या है

लिवरेज में फोरेक्स व्यापारी के धन का दलाल के क्रेडिट के आकार का अनुपात है। दूसरे शब्दों में, संभावित रिटर्न को बढ़ाने के लिए लीवरेज एक उधार ली गई पूंजी है। विदेशी मुद्रा का लाभ उठाने का आकार आमतौर पर कई बार निवेश की गई पूंजी से अधिक होता है.

सभी कंपनियों में उत्तोलन का आकार निश्चित नहीं है, और यह एक निश्चित विदेशी मुद्रा दलाल द्वारा प्रदान की गई व्यापारिक स्थितियों जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? पर निर्भर करता है.

तो, विदेशी मुद्रा का लाभ उठाने का एक तरीका है एक व्यापारी के लिए बहुत बड़ी मात्रा में व्यापार से वह होगा, केवल अपने व्यापार पूंजी का सीमित मात्रा का उपयोग कर.

ठीक लगा?
आजकलमार्जिन ट्रेडिंग, के कारण, प्रत्येक व्यक्ति को विदेशी मुद्रा बाजार के लिए उपयोग किया है जो बाजार पर ऋण या उत्तोलन द्वारा अटकलों को भेजा है, पूंजी की एक निश्चित राशि (मार्जिन) है कि बनाए रखने के लिए आवश्यक है के लिए दलाल द्वारा प्रदान की व्यापार की स्थिति.

लेकिन रुको-वहां और अधिक के लिए व्यापार का लाभ उठाने के बारे में पता है .

कैसे सर्वश्रेष्ठ उत्तोलन स्तर का चयन करने के लिए

जो सबसे अच्छा उत्तोलन स्तर है? - सवाल का जवाब यह है कि यह निर्धारित करने के लिए जो सही उत्तोलन स्तर है कठिन है.

रूप में यह मुख्य रूप से व्यापारी की ट्रेडिंग रणनीति और आगामी बाजार चाल की वास्तविक दृष्टि पर निर्भर करता है यही है, sखोपड़ी और व्यापारियों को उच्च लाभ उठाने का उपयोग करने की कोशिश, के रूप में वे आम तौर पर जल्दी ट्रेडों के लिए देखो, लेकिन स्थिति व्यापारियों के रूप में, वे अक्सर कम लाभ उठाने की राशि के साथ व्यापार .

तो, क्या उत्तोलन विदेशी मुद्रा व्यापार के जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? लिए उपयोग करने के लिए? - बस ध्यान रखें कि विदेशी मुद्रा व्यापारियों का लाभ उठाने के स्तर का चयन करना चाहिए जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? कि उंहें सबसे अधिक आरामदायक बनाता है.

IFC मार्केट्स 1:1 से 1:400 का लाभ उठाने की पेशकश । आमतौर पर विदेशी जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? मुद्रा बाजार में 1:100 उत्तोलन स्तर व्यापार के लिए सबसे इष्टतम उत्तोलन है । उदाहरण के लिए, यदि $1000 निवेश किया गया है और उत्तोलन 1:100 के बराबर है, तो ट्रेडिंग के लिए उपलब्ध कुल राशि $100.000 के बराबर होगी । अधिक ठीक कह रही है, का लाभ उठाने के कारण व्यापारियों को उच्च मात्रा में व्यापार कर रहे हैं । छोटे पूंजी वाले निवेशकों मार्जिन पर व्यापार (या लाभ उठाने के साथ) पसंद है, क्योंकि उनके जमा पर्याप्त व्यापार की स्थिति को खोलने के लिए पर्याप्त नहीं है.

के रूप में यह ऊपर उल्लेख किया गया था विदेशी मुद्रा में सबसे लोकप्रिय लाभ उठाने 1:100 है.

तो उच्च उत्तोलन के साथ समस्या क्या है? -खैर, उच्च उत्तोलन, आकर्षक होने के अलावा बहुत जोखिम भरा भी है । विदेशी मुद्रा में उत्तोलन उन व्यापारियों है कि ऑनलाइन व्यापार के लिए नए चेहरे है और सिर्फ बड़े उपयोग करना चाहते हैं, बड़े मुनाफे बनाने की उंमीद के लिए वास्तव में बड़े मुद्दों का कारण हो सकता है, जबकि तथ्य यह है कि अनुभवी नुकसान के रूप में अच्छी तरह से भारी होने जा रहे है उपेक्षा.

उत्तोलन जोखिम का प्रबंधन कैसे करें

तो, जबकि उत्तोलन संभावित मुनाफे में वृद्धि कर सकते हैं, यह भी क्षमता के रूप में अच्छी तरह से नुकसान बढ़ाने के लिए है, यही वजह है कि आप ध्यान से अपने व्यापार खाते पर लाभ उठाने की राशि का चयन करना चाहिए । लेकिन यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि हालांकि इस तरह से व्यापार सावधान जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता होती है, कई व्यापारियों हमेशा लाभ उठाने के साथ व्यापार के लिए निवेश पर अपने संभावित लाभ में वृद्धि.

यह जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? व्यापार परिणामों पर विदेशी मुद्रा का लाभ उठाने के नकारात्मक प्रभावों से बचने के लिए काफी संभव है । सबसे पहले, यह तर्कसंगत नहीं है कि पूरे संतुलन व्यापार, यानी अधिकतम व्यापार की मात्रा.

वह सब कुछ नहीं है .

इसके अलावा, विदेशी मुद्रा दलालों आमतौर पर रोक घटाने के आदेश है कि व्यापारियों को और अधिक प्रभावी ढंग से जोखिम का प्रबंधन करने में मदद कर सकते है जैसे महत्वपूर्ण जोखिम प्रबंधन उपकरण प्रदान करते हैं.

यहां बुनियादी का लाभ उठाने के जोखिम ठीक से प्रबंधन अंक हैं:

• ट्रेलिंग स्टॉप का उपयोग करना,
• पदों को रखते हुए छोटे
• और प्रत्येक स्थिति के लिए पूंजी की मात्रा सीमित.

तो, विदेशी मुद्रा का लाभ उठाने सफलतापूर्वक इस्तेमाल किया जा सकता है और उचित प्रबंधन के साथ लाभ.

ध्यान रखें कि उत्तोलन पूरी तरह से लचीला है और प्रत्येक व्यापारी की जरूरतों और विकल्पों के लिए अनुकूलन योग्य है.

अब विदेशी मुद्रा का लाभ उठाने की एक बेहतर समझ है, पता कैसे व्यापार का लाभ उठाने के एक उदाहरण के साथ काम करता है.

जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें?

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