विशिष्ट निवेश जोखिम

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विशिष्ट निवेश जोखिम

जोखिम और रिटर्न विश्लेषण

वापस राशि है जो वास्तव में एक निवेशक एक निश्चित अवधि के दौरान एक निवेश पर अर्जित व्यक्त करता है. रिटर्न ब्याज, लाभांश और पूंजीगत लाभ भी शामिल है, जबकि जोखिम एक विशेष कार्य के साथ जुड़े अनिश्चितता का प्रतिनिधित्व करता है. वित्तीय मामले में जोखिम मौका या संभावना है या वास्तविक / रिटर्न की उम्मीद है कि एक निश्चित निवेश देने हो सकता है नहीं है.

जोखिम और वापसी व्यापार बंद का कहना है कि संभावित वापसी के खतरे में वृद्धि के साथ ही उगता है. यह एक संभव सबसे कम जोखिम के लिए इच्छा और उच्चतम संभव वापसी के बीच एक संतुलन के बारे में फैसला करने के लिए एक निवेशक के लिए महत्वपूर्ण है.

निवेश में जोखिम सही या सटीक पूर्वानुमान करने में असमर्थता की वजह से मौजूद है. निवेश में जोखिम परिवर्तनशीलता के रूप में परिभाषित किया गया है कि एक निवेश से भविष्य के नकदी प्रवाह में होने की संभावना है. इन नकदी प्रवाह के अधिक से अधिक परिवर्तनशीलता अधिक से अधिक जोखिम का संकेत भी है.

कम निवेश से कर सकते हैं शुरुआत

निफ्टी 50 ईटीएफ की खास बात यह है कि बहुत कम राशि से भी इसकी शुरुआत की जा सकती है. ईटीएफ की एक यूनिट को आप कुछ सौ रुपये विशिष्ट निवेश जोखिम में खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ एनएसई पर 185 रुपये की कीमत पर ट्रेड करता है. इस प्रकार विशिष्ट निवेश जोखिम आप 500-1000 रुपये तक का निवेश कर सकते हैं और एक्सचेंज से निफ्टी 50 ईटीएफ की इकाइयां खरीद सकते हैं.

आप हर महीने व्यवस्थित निवेश भी कर सकते हैं. ऐसा करने से आप बाजार के सभी स्तरों पर खरीदारी करेंगे और आपके निवेश की लागत औसत होगी. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ का ट्रैकिंग एरर, जो किसी अंतर्निहित इंडेक्स से फंड रिटर्न के विचलन (deviation) का एक पैमाना है – 0.03% है, जो निफ्टी 50 ईटीएफ यूनिवर्स में सबसे कम है. सीधे शब्दों में कहें तो यह संख्या जितनी कम होती है, उतना ही बेहतर रहता है.

बड़ी कंपनियों में होता है निवेश

निफ्टी 50 इंडेक्स में बाजार पूंजीकरण (market capitalization) के मामले में सबसे बड़ी भारतीय कंपनियां शामिल हैं. इसलिए निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश एक निवेशक के लिए शेयरों और सेक्टर्स में उम्दा विविधीकरण (excellent diversification) प्रदान करता है. यह सूचकांक की राह पर चलता है. आप बाजार समय के दौरान एक्सचेंजों से ईटीएफ के यूनिट्स खरीद और बेच सकते हैं. ऐसे में निफ्टी 50 ईटीएफ पहली बार स्टाक निवेशकों के लिए और सामान्य रूप से अपनी इक्विटी यात्रा शुरू करने वालों के लिए एक शुरुआती बिंदु में से एक है.

एक विविध पोर्टफोलियो (diversified portfolio) किसी निवेशक के लिए जोखिम को कम करता है. किसी स्टाक में निवेश करने के मामले में ऐसा नहीं होता है, क्योंकि यहां बाजार में आने वाला उतार-चढ़ाव कंपनियों के एक बास्केट की तुलना में किसी एक स्टाक की कीमत को अधिक प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकता है. निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश से मिलने वाला रिटर्न अंतर्निहित सूचकांक (underlying index) में उतार-चढ़ाव की नकल करेगा. केवल ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाते की आवश्यकता पड़ती है. जिनके पास डीमैट खाता नहीं है, वे निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

सस्ता होता है निवेश

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत सस्ता पड़ता है. चूंकि ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को निष्क्रिय रूप से (passively) ट्रैक करता है और इंडेक्स घटकों (constituents) में सीमित या कोई मंथन नहीं होता है, इसलिए लागत कम होती है. खर्च अनुपात या दूसरे शब्दों में, जो फंड चार्ज करते हैं, वह सिर्फ 2 से 5 आधार अंक (0.02-0.05%) है. एक आधार अंक प्रतिशत का सौवां हिस्सा होता है.

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश करके आप बहुत अधिक जोखिम उठाए बिना वर्षों तक बाजार की गतिशीलता ( market dynamics) को समझना शुरू कर सकते हैं. जब आप बाजारों को चलाने वाले विभिन्न कारकों से खुद से परिचय कराते हैं तो आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता (risk appetite), लक्ष्य, समय सीमा और निवेश करने योग्य सरप्लस के आधार पर छोटे और मिडकैप शेयरों या म्यूचुअल फंड का पता लगा सकते हैं. इस प्रकार आप निफ्टी-50 ईटीएफ के जरिये बाजार में निवेश की यात्रा शुरू कर सकते हैं.

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बीओआई म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड निवेश दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्राप्त करने के लिए परिसंपत्तियों को विवेकपूर्ण ढंग से आवंटित करने में मदद करता है। म्यूचुअल फंड उत्पादों की बैंक की बिक्री को विभिन्न शाखाओं में और समर्पित रिलेशनशिप मैनेजरों के माध्यम से रणनीतिक रूप से रखे गए एएमएफआई / एनआईएसएम योग्य कर्मियों की पर्याप्त संख्या द्वारा म्यूचुअल फंड उत्पादों की बैंक की बिक्री को समर्थित किया जाता है।

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Mutual Funds: निवेश की इस रणनीति पर चलेंगे तो बन जाएंगे करोड़पति, यहां समझिए गणित

By: ABP Live | Updated at : 28 Jan 2022 10:39 PM (IST)

Mutual Funds: म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन है, लेकिन अगर कोई निवेशक लंबी अवधि के लिए निवेश करता है तो जोखिम कारक कम हो जाता है जबकि म्यूचुअल फंड रिटर्न अधिकतम हो विशिष्ट निवेश जोखिम जाता है. कई म्यूचुअल फंड नियम हैं जो एक निवेशक को निवेश करते समय याद रखने की आवश्यकता होती है और म्यूचुअल फंड का 15 X 15 X 15 नियम उनमें से एक है.

15 X 15 X 15 का यह म्यूचुअल फंड SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) नियम कहता है कि अगर कोई निवेशक 15 साल के लिए प्रति माह ₹15,000 का निवेश करता है, तो एक करोड़ मेच्योरिटी रकम प्राप्त करने की उम्मीद कर सकता है, क्योंकि रिटर्न प्रति वर्ष लगभग 15 प्रतिशत होगा. निवेशक अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर स्मॉल-कैप, मिड-कैप या लार्ज-कैप फंड चुन सकता है.

बाजार ज़ोखिम

जोखिम यह है कि निवेश का मूल्य घट जाएगा। बाजार जोखिम को कभी-कभी व्यवस्थित जोखिम भी कहा जाता है, और यह एक विशिष्ट मुद्रा या वस्तु को संदर्भित करता है। बाजार जोखिम आम तौर पर वार्षिक शब्दों में, या तो प्रारंभिक मूल्य के अंश (8%) या पूर्ण संख्या (INR 9) के रूप में व्यक्त किया जाता है।

बाजार जोखिम के स्रोतों में मंदी, ब्याज दरों में बदलाव, राजनीतिक उथल-पुथल, प्राकृतिक आपदाएं और आतंकवादी हमले शामिल हैं। बाजार जोखिम को कम करने के लिए सबसे बुनियादी रणनीति विविधीकरण है। एक पोर्टफोलियो जो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण होता है, उसमें विभिन्न उद्योगों की प्रतिभूतियां, जोखिम की अलग-अलग डिग्री वाले परिसंपत्ति वर्ग शामिल होते हैं। विविधीकरण जोखिम को पूरी तरह से नहीं हटाता है, लेकिन यह निश्चित रूप से जोखिम को सीमित करता है, क्योंकि पोर्टफोलियो में कई उपकरण प्रदर्शन कर रहे हैं।